معدل نمو الاستثمار سنوياً بالمتوسط مع الأخذ بعين الاعتبار التراكم.
يمثل مؤشر CAGR معدل النمو السنوي المتوسط للاستثمار خلال فترة متعددة السنوات، بافتراض إعادة استثمار الأرباح (التراكم) كل عام. يُخمِّد التقلبات من سنة لأخرى ليمنحك رقماً واحداً يمثل معدل النمو الثابت الذي كان سينتج عنه نفس النتيجة النهائية.
الصيغة: CAGR = (القيمة النهائية / القيمة الابتدائية)^(1/سنوات) − 1.
CAGR هو المقياس القياسي للمقارنة بين صناديق الاستثمار وETF والمنتجات المرتبطة بالسوق في مصر. خلافاً لـ APR البسيط، CAGR بيعكس أثر التراكم وهو أدق للمقارنات متعددة السنوات.
صناديق سوق النقد والصناديق الاستثمارية المصرية بتنشر عوائدها بمقياس CAGR على نوافذ 1 و3 سنوات. سوبدت بتستخدم CAGR للمنتجات ذات العائد التاريخي (صناديق وETF) وAPR البسيط للمنتجات التعاقدية (شهادات وأذون وتوفير). تأكد من النافذة الزمنية قبل ما تقارن CAGR — CAGR لـ 5 سنين مش مقارَن مباشرة بـ CAGR لسنة.
صندوق سوق النقد
صندوق استثمار منظم يستثمر في أدوات قصيرة الأجل منخفضة المخاطر ويوزع دخلاً يومياً.
المنتجاتصندوق الاستثمار (الصندوق المشترك)
وعاء استثماري مشترك يديره مدير محترف يستهدف النمو على المدى الطويل.
المنتجاتصندوق المؤشر المتداول (ETF)
صندوق يُتداول في البورصة ويتتبع مؤشراً أو سلة من الأصول.
المفاهيممعدل الفائدة السنوي (APR)
معدل العائد السنوي على الاستثمار، معبراً عنه كنسبة مئوية من رأس المال.